Politique de gestion des conflits d’intérêts

En sa qualité de conseiller en investissements financiers (CIF) adhérent de CNCEF Patrimoine, d’intermédiaire en assurance et d’intermédiaire en opérations de banque, Morgen Capital a mis en place une politique de prévention et de gestion des conflits d’intérêts, dont les principes sont résumés ci-dessous.

1. La primauté de l’intérêt du client

Toute recommandation est fondée sur l’analyse préalable de votre situation et de vos objectifs (analyse 360°), jamais sur l’intérêt commercial du cabinet. Lorsque plusieurs solutions équivalentes existent, la comparaison est documentée et le choix vous est expliqué.

2. La transparence de la rémunération

Morgen Capital exerce le conseil en investissements financiers « à titre non indépendant » au sens de la réglementation MIF II : le cabinet peut percevoir des rétrocessions de la part de ses partenaires (assureurs, sociétés de gestion). Cette rémunération vous est présentée avant toute souscription, dans la documentation précontractuelle. Certaines prestations font l’objet d’honoraires, annoncés à l’avance.

3. L’architecture ouverte et la mise en concurrence

Le cabinet travaille en architecture ouverte, avec une pluralité de partenaires par domaine (assurance, gestion d’actifs, banque, immobilier — voir nos partenaires). La mise en concurrence systématique des solutions limite structurellement le risque de biais vers un fournisseur.

4. L’identification et le traitement des situations de conflit

Les situations susceptibles de générer un conflit d’intérêts sont identifiées et recensées. Lorsqu’un conflit ne peut être évité, le client en est informé de manière claire avant toute décision, afin de pouvoir se prononcer en connaissance de cause.

5. En savoir plus

La politique complète de gestion des conflits d’intérêts est disponible sur simple demande écrite à dpo@morgen-capital.fr. Pour toute insatisfaction, voir la page Réclamations & médiation.